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永吉棋牌官网55家券商都懵了!券商理财账户突遭叫停

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2018-02-09
摘要:(原题目:券商理财账户突遭叫停,券商都懵了!55家券商曾具有的立异试点营业正式终结) 券商中国记者独家获悉,今天中国证券业协会向部门券商下发《关于有序规范证券公司互联网证券试点营业的函》,对券商理财账户进行规范。具体是:券商不得新增开立理财账

  (原题目:券商理财账户突遭叫停,券商都懵了!55家券商曾具有的立异试点营业正式终结)

  券商中国记者独家获悉,今天中国证券业协会向部门券商下发《关于有序规范证券公司互联网证券试点营业的函》,对券商理财账户进行规范。具体是:券商不得新增开立理财账户,存量理财账户资金要逐渐纳入三方存管系统。

  今日,中国证券业协会向部门券商下发《关于有序规范证券公司互联网证券试点营业的函》,该函指出,鉴于理财账户资金不在客户买卖结算资金系统内,缺乏相关律例支撑,平安性缺乏保障,为无效庇护投资者好处,按照监管要求,现提出有序规范互联网证券试点营业的相关要求:

  一、已现实展业的互联网证券营业试点公司不得新增开立理财账户。未现实展业的试点公司不得新开展此类营业。

  二、永吉棋牌官网已现实展业的互联网证券营业试点公司应逐渐规范存量理财账户,参照证券账户开立要求弥补完美客户材料,切实做好客户身份识别、客户资金核查,风险揭示等工作,并加强与客户间的沟通注释,指导客户自动将相关理财账户资金纳入客户买卖结算资金监管系统。

  三、已现实展业的互联网证券营业试点公司应于2018年7月31日前,方案需由公司法定代表人及合规总监签字,并加盖公司公章。

  四、未现实展业的互联网证券营业试点公司应于2018年7月31日前向我会报送未开展互联网证券试点营业并许诺不新开此类营业的许诺函。许诺函需由公司法定代表人及合规总监签字,并加盖公司公章。

  2014年4月4日起,中国证券业协会连续发布了包罗中信证券、安然证券、国泰君安证券等55家券商获得互联网证券营业试点资历。

  试点营业次要包罗将理财类和消费类账户与保守的股票账户分隔,此中消费类和理财类限于供给场外办事,即“券商理财账户”。

  “也就是说,若是是在开展理财账户的券商开户,你能够选通俗账户或者理财账户。若是是理财账户,不必然要再做视频见证,如许在整个别验上,就和线上的各类基金超市雷同,比力便利。”上海一家大型券商网金营业人士告诉记者。

  “其时的设法是激励券商从供给纯粹的互换衣务扩展到理财办事,永吉在线棋牌并且第三方发卖公司的账户系统比证券公司的三方存管账户要简单一些,理财账户的方案就是但愿能为券商客户供给更多便当。”该人士说。

  2015年3月2日证券业协会发布了第四批互联网证券营业试点证券公司名单,此后因为证券市场非常波动,证券公司立异营业遭到严酷监管,券商理财账户因为功能弱于保守证券账户,

  “大部门理财账户的领取以第三方领取为前提,对券商来说成本很高。并且从曾经开展该营业的券商实践来看,而其全体系统的开辟运营成本又很是高,所以此刻现实开展的公司不多。不外,我领会到安然证券等十几家券商曾经做出来,还有一些券商在预备做。”上海一家中大型券商相关营业人士说。不少券商人士暗示不太清晰。“这个函发下来之前业内并没有相关会商,我下战书收到之后就赶紧召集同事开会,大师都很不测。”一家券商营业担任人告诉券商中国记者。

  有券商高管认为,没有想到可能会冲破包管金封锁运转的划定,所以此刻叫停了。

  现实上,证券公司在金融产物发卖营业上不断面对与银行、第三方基金发卖机构同派司分歧监管的问题。

  所谓同派司分歧监管,即证券公司与独立基金发卖机构、投资征询机构等在律例根据上开展不异的营业,合用不异的监管文件,但因为证券公司本身作为机构主体,所受的监管维度更多更复杂,导致现实操作层面,证券公司的获客和办事遭到更多束缚。

  以金融产物发卖营业为例,证券公司的恰当性办理要求是,客户消息不全,而三方机构则没有完全按照这一要求施行。

  “目前基金发卖营业就具有很是大的不均衡。证券公司的理财客户需要走很是完美的营业流程,好比视频见证、三方存管等,但三方就绑银行卡就行了。证券公司和三方平台合用的监管文件是不异的,可是合作却不在统一个条理上。理财账户本来是能够协助券商冲破这一问题的。”沪上一位资深经纪营业人士说。

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